交易者大学

在IB网站上从登录菜单中登录进入TWS(版本919或之后)。一旦登录后，您将看到顶部TWS主工具栏中的的IBIS工具栏。 点击IBIS工具栏上的“启动-Launch”图标（见下图）。

从您启动IBIS的TWS中按键Ctrl+Alt+H，输入您的问题描述并点击“发送”。

尽管您可以选择“保存”TWS连接到您的桌面，但我们不建议如此，因为这样您将不能获得我们每日对平台的修正和更新。

所有iOS设备下载同一款应用程序。

1. 在App商店搜索IB TWS并点击以查看描述。
2. 点击“获取”将程序安装到您的iPad上。

请使用搜索功能（按圆形的Home键时出现）。如果您位于主屏幕，请按一次Home键，如果您不在主屏幕，请按两次Home键。对于更高版本的iOS，请向右滑动以显示搜索框。输入“IB TWS”并点击搜索。

如果仍无法找到应用程序，请重启设备，即同时按住Home键和电源按钮（或Home键和音量减按钮）直到关机。然后再按电源按钮来重启设备。

在某些情况下，应用程序在下载到一半时被“卡住”。请从app商店中重新下载安装。

如果您仍然无法找到IB TWS程序，请联系苹果公司支持部门寻求帮助。

当您第一次更新移动TWS到应用版时，包括0.1.132以上的任何版本，您需要先卸载beta版的移动TWS，然后再重新安装应用版。如果您在登录时收到更新通知，请点击‘更新’进入Android市场的移动TWS页面。从这里，选择卸载并跟随指令来卸载移动TWS。一旦卸载完成，您可以在Android市场移动TWS页面选择安装。

如果您没有在Android市场页面上看到卸载按钮，您需要按照以下步骤来完成卸载。
卸载：

1. 从手机的主页面调出设置菜单。
2. 选择应用程序然后选择管理应用程序。
3. 选择移动TWS应用程序，然后点击卸载。

一旦完成移动TWS的卸载，即可运行应用程序文件或再从Android市场上安装。这是一次性过程；以后您即可以顺利的更新程序。

Android仅认为从Android市场进入的应用程序是百分之百安全的。但是，您仍然可以通过打开您手机的应用程序设置并选择“不明信息源”复选框而从IB网站上安装移动TWS，或从您的计算机。然后，您即可以从其它非Android市场的渠道安装应用程序。

出于安全考虑，移动TWS在20分钟内处于不工作状态时会自动退出（移动TWS处于不工作状态指的是没有在屏幕中显示或屏幕关闭）。如果您是以付费方式登录的，您可以缩短这个时间到1分钟以提高安全。方法是从移动TWS主屏幕打开配置并选择自动退出。如果移动TWS自动退出，您将在Android任务栏上看到一个带有IB徽标的通知。通过点击Android通知列单上的移动TWS通知，您将重新启动移动TWS。

当移动TWS变成了背景之后（比如，当您接收来电时），您可以通过点击移动TWS应用程序图标或持续按住主页按钮，即可将其调回。注意，在第二种方式下，移动TWS也许不在当前运行的程序列单中，特别是如果当其在背景停留了长时间后。这是完全正常的，因为当Android需要资源时，它会自动地关闭不用的程序。

如果客户服务要求您上传您的日志文件，最有效的办法是在您再次登录前来完成，因为日志在登录后会被立即清除。所以请在您登录进入移动TWS之前上传日志文件：

• 从登录菜单，选择上传日志。

如果您已经登录进入了移动TWS，上传日志文件：

• 从配置屏幕，选择上传日志。

从移动TWS应用程序的任何其它屏幕上传日志文件：

• 键入上传日志，您将看到日志上传对话框，您可以在这里提供有关问题的描述并选择同时附上屏幕快照传递给IB的客户服务。注意，您将不会在屏幕上看到上传日志文字，因为您在输入字母。如果您看到您的输入（输入焦点正好是在可编辑的区域），日志上传快捷方式将不会工作。若想让其工作，请将焦点移到别处。如果您的手机没有真实的按键，您可以在任何时候通过持续按住菜单按钮来启动软件按键。

在您无法上传您的日志文件时，使用以上方法您可以查看、复制和手动将文件通过Email发送。只需简单的在配置中找出日志文件，复制文件并Email到aTWS@interactivebrokers.com

登录移动TWS时，您的密码不能长于8个字符。如果您的密码较长，请只输入前8个字符。或者通过账户管理重置8个字符或更少字符的TWS密码。要重设您的密码，请从盈透网站登录账户管理。在用户管理菜单中选择密码。

当您登录进入您的移动TWS应用程序时，所有其它TWS操作将自动退出。当您已登录了TWS并且失去了网络连接时，您不需要等待TWS自动退出；当您登录移动TWS时，原来的运行将退出。请注意，与完整互联网版本的TWS相比，移动TWS提供有限的交易能力。

几种账户类型目前仍不能获得移动TWS的支持，包括机构账户、G－账户（担保金额）和OATS（定单审计跟踪系统）－报告的账户。如果您持有其中任一账户配置，您将无法通过移动TWS应用工具来交易您的账户。

可以。从警报的文字信息页面输入您希望将警报发送的电子邮箱地址。除非被删除或更改，否则此地址将被用来发送所有的警报。如果您不输入电子邮箱地址，警报将以文字形式发送到您的装置。

请将您的要求通过新功能投票（移动TWS的特定部分）提交给IB做考虑。

当前版本的移动TWS支持以下功能：

• 定单类型: 限价单、市价单、相对定单、止损单、追踪止损定单、止损限价单。
• 有效时间: 日交易、直到取消前有效（GTC）、常规交易时间外（outside RTH）。
• 产品: 股票、交易所指数基金、期权、期货、外汇、期货期权、差价合约、权证。

我们使用您手机信息的原因如下:

• 将免费的警报与用户连接，所以当您打开免费警报时，您将看到之前创建的警报。
• 将您与距离最近的服务器连接（我们在三个大洲均有服务器）。
• 来预先启动默认的电子邮件地址到短信网关。这个功能目前只适用于AT&T和Verizon手机。

您也许受制于公司的防火墙。请从装置上打开非代理TCP/IP通讯的4000端口。

我们目前提供两种版本的BlackBerry的TWS。从BlackBerry应用程序世界进入的“Lite”版本不能对您的账户进行交易。支持交易和监控您的IB账户的完整版本可通过http://ibkr.com/bb获得。您能够从您的PC获得这个应用程序，或者使用通过“空中”的安装方法。

您可以通过安全设置重新为BlackBerry的TWS设置许可。打开您的选择, 然后选取安全选择。选取申请许可并选取BlackBerry的TWS。(注意，这个过程也许因不同手机型号而略有不同)。从主菜单上选取编辑许可，改变“否决/自定义”选项为“允许”。

操作系统太老，不支持针对BlackBerry的TWS。您必须运行OS4.3或更高版本。要获取关于升级的信息，参见http://na.blackberry.com/eng/services/devices/

您需要与您的服务商有直接的TCP/IP连接。在大多数情况下这意味着APN（连接点名称）应当在设备设置/高级/TCP中被配置。

要获取关于设置APN的说明，联系您的服务商，或者参见www.blackberry.com并查看支持（Support)>资源部分（Resources section）来了解如何自己设置APN。

您需要与您的服务商有直接的TCP/IP连接。在大多数情况下这意味着APN（连接点名称）应当在设备设置/高级/TCP中被配置。要获取关于设置APN的说明，联系您的服务商，或者访问www.blackberry.com并查看支持（Support)>资源部分（Resources section）来了解如何自己设置APN。

请通过新功能投票的BlackBerry TWS部分向IB提交您的请求以备考虑。

应用程序的存储地点取决于BlackBerry的型号，但很有可能您可以在下载文件夹中找到。

大约1MB。

最可能的原因是浏览器高速缓存。清除高速缓存同时清除了历史页面和服务器数据。要清除高速缓存，遵照这些步骤：

1. 选择BlackBerry浏览器图标并点击转动拨轮。
2. 再次点击转到拨轮来显示浏览器选项菜单。
3. 下拉到选项并点击转动拨轮来打开浏览器选项屏幕。
4. 下拉到一般属性并点击转动拨轮来打开一般属性屏幕。
5. 点击转动拨轮来打开缓存菜单。
6. 下拉到清除内高速缓存并点击转动拨轮来清除高速缓存并返回到一般属性屏幕。
7. 使用Escape按钮来后退到BlackBerry主菜单屏幕。

如果客户服务要求您上传您的日志文件，遵照以下步骤：

1. 启动针对BlackBerry的TWS应用程序。
2. 在登录屏幕上，按下“shift-space”，然后按下“shift-s”。这将提示您将日志文件上传到我们的服务器。
3. 在文本区域中，请提供对您的问题的简短描述并包括难题卡片号。

如果您无法使用上述步骤上传您的日志，您可以手动查看、复制并发送您的日志文件。

手动发送您的日志文件:

1. 按下Shift + space键，及Shift + L键来打开日志文件。
2. 从弹出菜单中执行“复制到剪贴板”活动。
3. 发送日志邮件到bbtws@interactivebrokers.com

默认情况下，如果您在不退出TWS的情况下切换应用程序，应用程序将继续在背景中允许大约20分钟。这允许您不需要登录回去就可返回TWS。在20分钟不活动之后，您会被自动地退出。

如果您出于安全原因不想让TWS在背景中运行，转到配置屏幕并选中自动退出。当被选中，在您切换到另外的应用程序时，您将自动地被退出TWS。

如果您需要重新启动您的BlackBerry, 只需简单的将电池移开再重新装回。有关其它重新启动的技术问题，您可以为您的设备在Google上寻找答案。

可以, 您可以通过连接您的BalackBerry到IB网页上，使用BlackBerry桌面管理者（可通过BlackBerry 网页下载）来下载BlackBerry的TWS应用程序。

1.下载BlackBerry桌面管理者到您的计算机上。

2.将您的BlackBerry与您的计算机连接。

3.选择适合您的手机型号的.zip文件（如下），提取bbTws.cod 和 bbTws.alx 文件到同一个目录：

• 对非触摸式设备，请由此http://download.interactivebrokers.com/bbtws/bbTws.zip
• 对触摸式设备，请通过http://download.interactivebrokers.com/bbtws/touch/bbTws.zip

4.通过BlackBerry桌面管理者打开bbTws.alx来安装具体应用程序bbTws.cod。

如果该页面上的推荐没有解决您的问题，请发送电子邮件至bbTWS@interactivebrokers.com详细描述您遇到的难题，包括：

• 在主题行中标明bbTWS{问题声明}，例如：bbTWS连接问题。
• 如果可用，提供您的TWS账号或用户id。
• 您的BlackBerry的版本以及服务商。

登录移动TWS时，您的密码不能长于8个字符。如果您的密码较长，请只输入前8个字符。或者通过账户管理重置8个字符或更少字符的TWS密码。要重设您的密码，请从盈透网站登录账户管理。在用户管理菜单中选择密码。

当您登录进入您的移动TWS应用程序时，所有其它TWS操作将自动退出。当您已登录了TWS并且失去了网络连接时，您不需要等待TWS自动退出；当您登录移动TWS时，原来的运行将退出。请注意，与完整互联网版本的TWS相比，移动TWS提供有限的交易能力。

几种账户类型目前仍不能获得移动TWS的支持，包括机构账户、G－账户（担保金额）和OATS（定单审计跟踪系统）－报告的账户。如果您持有其中任一账户配置，您将无法通过移动TWS应用工具来交易您的账户。

可以。从警报的文字信息页面输入您希望将警报发送的电子邮箱地址。除非被删除或更改，否则此地址将被用来发送所有的警报。如果您不输入电子邮箱地址，警报将以文字形式发送到您的装置。

请将您的要求通过新功能投票（移动TWS的特定部分）提交给IB做考虑。

当前版本的移动TWS支持以下功能：

• 定单类型: 限价单、市价单、相对定单、止损单、追踪止损定单、止损限价单。
• 有效时间: 日交易、直到取消前有效（GTC）、常规交易时间外（outside RTH）。
• 产品: 股票、交易所指数基金、期权、期货、外汇、期货期权、差价合约、权证。

我们使用您手机信息的原因如下:

• 将免费的警报与用户连接，所以当您打开免费警报时，您将看到之前创建的警报。
• 将您与距离最近的服务器连接（我们在三个大洲均有服务器）。
• 来预先启动默认的电子邮件地址到短信网关。这个功能目前只适用于AT&T和Verizon手机。

您也许受制于公司的防火墙。请从装置上打开非代理TCP/IP通讯的4000端口。

如果您有登录移动交易者账户的问题，或是进行特殊的交易行为存在问题，请退出系统并使用IB其他交易平台如TWS或网络交易者尝试相同操作。这会帮助您当您与客户服务交谈时更好地描述您的问题。

移动交易者所使用的方式与任何基本的网络浏览器是相同的。您可以登录并尝试使用Firefox或Internet Explorer完成相同的功能。

移动设备的设置项目有限，但您可作以下尝试：

• 清除浏览器保存文件（这会清空所有储存页面）。
• 清除cookies（清空过程内容）。
• 确保支持https（安全网络）。

与您的服务商联系。有技师的本地店铺由于每天都处理客户问题，因而可能是信息的最佳来源。联系店铺并要求与技师交谈 — 他们也许能在电话上解决您的问题。

IRA是一个推迟纳税的退休账户，其允许个人每年留出一定的收入税递延的金额，直到从59岁半或更晚开始取款。只有那些未在工作中参加养老金计划或参加了但符合特定收入指导原则的个人能够向IRA缴纳可抵免税收的供款。其他所有人能够向IRA缴纳不可抵免税收的供款。这种不可抵免税收的供款没有资格作为该年收入的扣除额，但收益可以在延迟纳税的基础上累积直到资金被取出。

IB提供范围广泛的IRA，包括：

• 传统
• 传统再投资
• 传统继承
• Roth
• Roth继承
• 简化雇员退休计划(SEP)
• 简化雇员退休计划(SEP)继承

关于IB提供的IRA账户的完整说明，请参阅IRA信息页面。

请记住，为享受当年国税法规税收优待，客户必须在税务年后的4月15日之前建立和存入资金到IRA账户。

需要。IRA客户每季度需支付$7.50（该费用由盈透的受托人收取）的费用。请注意，每月最低佣金费用为$10.00或非美元等值（如果年龄在25或以下，佣金为$3）。盈透不收取账户终止费。有关IRA季度费用的其他信息，请查看其他费用页面。

需要的最低存款是5,000美元。

传统IRA（个人退休账户）是一个自己出资的退休储蓄计划。对IRA的供款可能是可以抵税的也可能不是，视您调整后的总收入而定。咨询您的税务顾问来回答关于您的税收抵免资格的问题。

保管IRA是一个单独的IRA（即，非混合的）账户，被建立用来接收来自有一定特点值得保留的合格计划的供款。一个很好的例子是从403(b)避税年金到IRA的再投资。如果您的资金已经与其他IRA资金混合，这样的IRA之后不可以被再投资回403(b)账户。保管IRA保留了将资金再投资回原计划的灵活性，并利用了贷款或其他在IRA中不可用的功能。对建立保管IRA没有特别的要求。仅仅有必要确保资金没有与其他任何IRA资金混合。

1997年的纳税人减税法案创造了Roth IRA，它允许免税的取款。对Roth IRAd的供款是不能抵免税收的，最大年度供款为薪酬的100％或$5,000的较小者。50岁及50岁以上的纳税人可以多存$1,000。不工作的配偶同样可以对Roth IRA供款不超过$5,000（$6,000，如果年龄在50或以上）。调整后的联名总收入低于$181,000(2014)、$183,000(2015)的纳税人【对单身纳税人为低于$114,000(2014)、$116,000(2013)】可以缴纳全额Roth IRA供款。供款可以在年龄超过70岁半之后缴纳，来自Roth IRA的合格分配是免税的，受制于IRS限制。对Roth IRA不要求最低分配。

您可以将传统IRA转换成Roth IRA。转换金额应当以普通收入税率被征税，但10％的提早分配惩罚性税收将不适用。

是的，您能。但请记住对您拥有的任何传统和Roth IRA组合，您每年最多只能供款$5,000，$6,000，如果年龄在50或以上。您不能对每一个供款$5,000。另一方面，您每年对Coverdell ESA的$2,000供款，与每年对传统和Roth IRA的$5,000或$6,000供款限额是完全分开的。

避税年金（TSA），也被称作403(b)计划，以国内税收法规的一部分而命名。它是一个雇主赞助的退休储蓄项目。根据法律，参加者被限制为公共教育组织或特定非营利性组织的雇员。绝大多数参加者为公立学校、学院和大学的教师。

是的。IRS对传统IRA的特定交易有所禁止。例子包括：从您的IRA借入资金，供款超过您的年度限额，在60天到期后从另一个IRA再投资资金，或是在您年满70岁半后忘记提取年度分配。由于IRS对这些交易的惩罚可能是相当严厉的，因而最好与您的税务顾问一道检查您的情况。

在IB网站主页选择个人建立账户。

股票、有担保的看涨期权立权（担保的股票被限制）、买入看涨期权（等于多头看涨期权的总行使价值的资金被限制）以及买入看跌期权（受制于行使的股票被限制）、卖出现金担保的看跌期权以及带欧式到期的差价证券。IB IRA被构建为股票现金账户（如果您选择只交易股票）或股票期权第一级账户（如果您选择在您的IRA中交易期权）。

IB IRA账户持有者像IB其他客户一样，从相同的低佣金率中受益。

从2015年1月1日起，南达科塔信托公司（股权信托公司）将取代之前的特拉华宪章担保和信托公司（The Delaware Charter Guarantee & Trust Company），经营名称为Principal Trust Company作为对某些税务优势存管账户的受托人，与其有关的，还将提供相应的账户记录、管理和守规服务等。请查看IRA手册了解详情。

如果您有收入并且年龄未满70岁半，您能向传统IRA供款。如果您不被雇用，但有被雇用的配偶，您的配偶可以代表您供款。

一般来说，您可以供款不超过$5,500(年龄为50或以上为$6,500)或您本税收年度的应纳税收入。这个限制适用于任一年份的所有IRA、传统或Roth供款的最大额。 如果您是联合保税，您可以供款不超过$5,500($6,500,如果您的年龄为50或以上)或您的合并收入低于您配偶的IRA供款。2014限额为$5,500（年龄为50或以上为$6,500）。

查看IRA信息页面获取额外信息。

是的。无论您是否有雇主出资的计划，您都能够向Roth IRA或传统IRA供款。实际上，IRA是一个提高您的储蓄的好方法。

尽管参加退休计划不能改变您能对IRA供款多少，它却能够影响在退税时您是否有资格将您的供款从传统IRA中扣除。但要知道的是，只要您不到70岁半，并且您还在赚取薪水，您就总是能够向传统IRA缴纳不可抵免税收的供款，并且从推迟纳税的收入中获益。

名称表达了其所有含义——追赶供款被特别设计用来帮助那些接近退休的人们来赶上其退休储蓄。只要您在供款年度已至少50岁，您就是有资格的，并且当然，只要您满足传统或Roth IRA的资格要求就可以。点击此处获取供款限制。

向Roth IRA供款的资格由您修改后的调整总收入（MAGI）来决定：

MAGI供款

请咨询您的税务顾问或查看IRS590文件来确认您是否合格对Roth IRA供款。

能，前提是供款不超过您该年的收入并且您符合AGI资格指导原则。

不能，向Roth IRA的供款不可用作税收抵免。

电汇转账或现金是当前仅有的可用存款选择。在您提供或转移资金之前，您必须完成IRA存款表格。点击 此处获取关于为IRA发送资金的说明。

在存款当年退税到期日前（如有延期，也包括在内）您可以随时取款。存款收益必须看作收入包括在内。

存款须在税收年度的报税期限前完成（包括延期）。在IRS5498表格中，股权投资信托公司将报告税收年度中已经收到了存款。

对前一年存款的选择于1月1日到4月17日可用。

要取出资金，请在 账户管理下完成我们的取款说明表格。客户可以要求正常、提早、特殊情况提早、残疾、死亡和超额供款分配。请在账户管理的取款说明中选择正确的取款类型。您将同样需要指明取款金额和代扣税说明。

一般来说，在59岁半之前取出您的IRA意味着您将必须支付10％的提前取款罚金。如果是出于以下原因您可以避免罚金：

• 第一次住宅购买（终身限额$10,000）
• 符合条件的教育费用
• 定期等量付款
• 为支付健康保险金，如果失业超过连续12个星期
• 医疗费用超出您的AGI（调整后的总收入）的7.5％
• 死亡
• 残疾
• IRS征税

请在提取IRA资金之前咨询您的税务顾问以确定是否有提前支取的10％罚金。

有。如果您的账户余额由计划管理员代表您直接发送到另一个合格计划或IRA托管人/保管人，则20%的预扣税不适用。但如果您没有要求将您的存款直接转存，则需要交纳20%的预扣税。

Roth IRA收入只有在已经至少开立5年并且符合下列条件之一时才可以免税提取：

• 59岁半
• 残障
• 死亡
• 第一次住宅购买（终身限额$10,000）

在您有生之年都不需要从Roth IRA中取款。您可以让Roth IRA中的资金免税增加。

对传统IRA，根据法律要求，您必须在达到70岁半的那一年开始从您的IRA中提取分配。分配金额取决于您的年龄以及您账户的价值。国内税收服务刊物590提供了计算最低分配的信息。要求的最低分配的开始时间，不能迟于您年满70岁半的第二年的4月1日。未能如期提取所要求的最低分配，将导致对应当被分配的金额征收50％的IRS惩罚性税收。

来自传统IRA的分配被作为您的收入对待。您将在每年1月收到IRS 1099R表格，它总结了任何分配的金额和代扣税款。在Roth IRA中，如果您在账户开立五年之后提取分配，分配将不被包括在您的收入中。如果在五年期间内提取，它将像传统IRA分配一样，应当被征税。

“提早”取款通常是在传统IRA中59岁半之前的取款，或是在Roth IRA中头五年内的取款。除了添加到您的收入的金额，IRS可能征收10％的额外惩罚性税收。您应当就纳税后果向您的税务顾问咨询。

IB仅允许一次性在线取款。

直接再投资是来自符合条件的退休计划，如养老金、利润共享、Keogh （HR-10）或403(b)税务庇护年金计划的供款分配，它以您的名义被直接发送至一个新的托管人/看管人。直接IRA再投资的实现方法是，向您符合条件的计划管理人要求将其直接分配给新的托管人/看管人。在任何一年期间内，只能允许一笔从一个IRA账户到另一个IRA帐户的的直接再投资。来自符合条件的退休计划的资金分配，如果不被直接再投资到可用的符合条件的计划或IRA，会被征收20％的联邦代扣税。

您可以通过转移或再投资将IRA资产从一个IRA或合格的计划转走。从IRA或合格计划的直接现金或资产转移到新的盈透IRA账户通常为免税的，并不涉及再投资。再投资是从一个IRA或合格计划的现金或资产的免税分配，即在完成再投资交易的60天之内您对一个新的盈透IRA账户供款。虽然再投资和转移的规则不同，但完成的结果类似。两者均完成将IRA资金免税的从一个受托人或托管人移到另一位处。

一种类型的IRA再投资涉及将资金从现有IRA账户转到另一个IRA账户，另一种要求从一个合格的退休计划、利润共享、或403（b）税务庇护年金计划中供款分配。不论何种类型，您都有60天来完成再投资。每12个日历月允许一次IRA再投资。

能。再投资发生在当IRA资金被直接支付给您并在开出收据的60天之内被再次存入（再投资）一个IRA。60天的期限从您收到付款之后的那天开始。来自IRA的再投资交易在12个月期间内不能发生超过一次。该12个月法则适用于您拥有的每个单独的IRA，并且由IRA资金被收到的日期决定。（如果资金直接从一个金融机构被转移到另一个，或者它们是从符合条件的计划被再投资或直接再投资到IRA的，该12个月限制将不适用。）

开立一个IB再投资IRA，在资金提供部分将创建一封信，它通知您的受益管理人您想要将您的分配直接再投资到您的IB IRA账户。您将需要签署一份授权此行为的表格。其次，您的雇主将把您的工资转移到您的IB IRA账户，或者他们将向您提供一张开给IB的支票。如果情况属于后者，一旦您收到了支票您应当将其立即存入您的IB再投资IRA。存款必须在国内税收法规允许的时间范围之内。

盈透证券自动客户账户转账系统（ACATS）是全国证券清算公司（NSCC）的中央处理系统，用于加入了NSCC的ACAT项目的经纪人公司之间的头寸和账户转账。NSCC的ACAT系统使得您的经纪人能够在一个完全自动的系统中输入、检查和结算账户转账。对资产自动转账的要求必须被发送至接收经纪人。您的IB账户在您开始ACAT之前就必须被开立和批准。

在正常情况下，ACAT应当需要四到八个工作日。在某些情况下，例如试图转移未结算的资金，头寸未全额支付，或受限制的股份，此过程将花费更长时间。ACAT功能在账户管理下可用。从客户菜单中选择存款说明。您将被提示选择公司和在该公司的账号。

盈透证券提供纸质的转账表格，用于IRA滚存和信托人到信托人的转账。两种表格可帮助您当前的经纪商通过实物支票或电汇转账您的IRA资金。在您开始转账前，您的盈透账户必须已开立并获得批准。

正常情况下，非ACAT转账应当需要两到六周时间。通过点击IRA滚存或受托人至受托人转账在我们的网站上打印，完成表格并将其邮寄到盈透。

如果您的另一位纪商有参与自动客户账户转账服务（ACATS）项目，请联系这位经纪商提交电子化的转出请求。所有要转出的IRA滚存或受托人至受托人请求必须邮寄到以下地址：

在大多数情况下，对您转移或再投资到IRA的资金数额是没有限制的，因为您只是将资金从一种类型的退休账户转移到另一种。无论您的年龄大小，您都可以转移或再投资IRA。然而，如果您的年龄达到70岁半或更大，您必须每年从您的IRA收到最低要求的分配额。在计划您的再投资时，这一点应当被考虑到。

多次再投资交易受到限制。12个月内收取IRA提款并将资金转存到另一个IRA的操作只能进行一次。该规则分别应用于各IRA且始于收到资金的日期。

是的。

是的，您可以考虑将您退休计划中的资金滚存到Roth IRA。滚存的资金需遵循传统Roth IRA到Roth IRA转账相同的规则。同时，滚存的限额必须满足特定退休计划类型的滚存要求。

能！政府457(b)递延报酬计划的余额可以被再投资到IRA。

如果您是个体户，并已建立了您自己的提供投资灵活性的自我指导退休计划，拥有既不限制投资选择也不提供投资意见的独立管理公司，该计划能够通过直接再投资被转移到IB的退休信托。

可以。盈透支持在具有相同账户类型、账户名称及纳税编号的账户间进行内部资金转账。您可以在账户管理/资金管理页面上提交申请。更多信息请见内部资金转账。

5498表格报告您的取款、转存及年底公平市价。

您5498表格上的信息由您的投资公司提供。

将前一税务年度的该信息提供给IRS的报告期限是5月31日。

IRS要求您账户托管人在5月31日前将前一税收年度的此表格转交给您。要打开及打印您的5498表格，使用您的IB用户名及密码登录账户管理。

• 如果您使用的是菜单在侧面的旧版账户管理，请在报告管理菜单中选择税表。
• 如果您在菜单位于顶部的账户管理2.0版本中，请选择报告，再选择税表。

您有权要求死亡日期价值评估。该服务可通过股权信托获得。请发送书面要求并附上40美元的支票（服务费用）给股权信托。

5498-ESA表格报告存款、转存及来自其他Coverdell教育存款账户(ESA)的转账。

您5498-ESA表格上的信息源自您的投资公司提供的信息。

将前一税务年度的该信息提供给IRS的报告期限是5月31日。

IRS要求您账户托管人在5月31日前将前一税收年度的此表格转交给您。要打开及打印您的5498表格，使用您的IB用户名及密码登录账户管理。

• 如果您使用的是菜单在侧面的旧版账户管理，请在报告管理菜单中选择税表。
• 如果您在菜单位于顶部的账户管理2.0版本中，请选择报告，再选择税表。

如果您所有Coverdell ESA中的存款超过2000美元，您必须在5月31前将超出部分（包括收入）提取出来以免产生罚款。