举例

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对下面所有的例子假设基准率如下：


基准 (BM) 利率
美元联邦基金的实际利率 1.00%
EONIA（欧元隔夜指数平均） 2.080%
英镑LIBOR（隔夜利率） 4.439%


例1 - 向您的卖空收入支付的利息


当您卖空股票，获得现金收入时，我们将向您支付的日利息如下：


报表中反映的数值
美元 证券 商品 盈透英国（UKL） 总额
卖空抵押 1,500,000 0 0 1,500,000
多余现金 150,000 0 100,000 250,000
日末结算现金 1,650,000 0 100,000 1,750,000

计算卖空股票抵押价值1,500,000的利息
余额阶梯 现金 利息 计算
< 100,000 100,000 0.00 对< 100,000的余额不支付利息
100,000 - 1,000,000 900,000 0.001 [900,000 x (1.00%-1.25%)/360]
1,000,000 - 3,000,000 500,000 6.94 [500,000 x (1.00%-0.50%)/360]
向您支付的卖空存息 6.94

计算一体化投资账户合并的多余现金余额250,000的利息
余额阶梯 现金 利息 计算
< 10,000 10,000 0.00 (10,000 x 0/360)
10,000 - 100,000 90,000 1.25 [90,000 x (1.00%-0.50%)/360]
> 100,000 150,000 3.13 [150,000 x (1.00%-0.25%)/360]
向您支付的存息（证券） 2.63 (4.38 x 150,000/250,000)
向您支付的存息（UKL） 1.75 (4.38 x 100,000/250,000)


例2 - 向您全账户段的卖空现金收入和多余现金支付的利息


报表中反映的数值
欧元 证券 商品 盈透英国（UKL） 总额
卖空抵押 70,000 0 0 70,000
多余现金 5,000 25,000 15,000 45,000
日末结算现金 75,000 25,000 15,000 115,000
商品维持保证金 0
商品期权价值 0

计算卖空股票抵押价值70,000的利息
余额阶梯 现金 利息 计算
< 80,000 70,000 0.00 (70,000 x 0/360)
> 80,000 0.00 0.00
向您支付的卖空存息 0.00

计算一体化投资账户合并余额45,000的利息
余额阶梯 现金 利息 计算
< 7,500 7,500 0.00 (7,500 x 0/360)
> 7,500 37,500 1.65 [37,500 x (2.08%-0.50%)/360]
向您支付的存息（证券） 1.10 (1.10 x 30,000/45,000)
向您支付的存息（UKL） 0.55 (1.10 x 30,000/45,000)


例3 - 向您的卖空现金收入支付的利息和向您的一体化投资账户借记余额收取的利息<


该范例中，您拥有证券卖空现金收入，且在商品账户和UKL账户中拥有多余现金（贷记）余额，但您也有借入现金产生的负（借记）余额。我们将向您的借记余额收取日利息，并向您的贷记余额支付日利息：


报表中反映的数值
美元 证券 商品 盈透英国（UKL） 总额
卖空抵押 680,000 0 0 680,000
借入现金 (180,000) 0 0 (180,000)
多余现金 0 120,000 30,000 150,000
日末结算现金 500,000 120,000 30,000 650,000
商品维持保证金 0
商品期权期权价值 0

计算卖空股票价值680,000的利息
余额阶梯 现金 利息 计算
< 100,000 100,000 0.00 (100,000 x 0/360)
100,000 -1,000,000 580,000 0.001 [580,000 x (1.00%-1.25%)/360]
1M -3M 0.00 0.00
> 3M 0.00 0.00
向您支付的卖空存息 0.00

计算一体化投资账户合并余额-30,000的利息
余额阶梯 现金 利息 计算
< 100,000 30,000 2.08 [30,000 x (1.00% + 1.50%)/360]
100,000 - 1,000,000 0.00 0.00
1M – 3M 0.00 0.00
> 3M 0.00 0.00
向您收取的借息 2.08
向您支付的存息（UKL） 0.00 无存息支付
  1. 除CHF、CZK、DKK、EUR、JPY和SEK外，如果基准利率加上支付的利率小于0，则支付的利率将为0%。对于以CHF、CZK、DKK、EUR、JPY或SEK持有的余额，IB将应用生效的负利率。