FINRA y NYSE han establecido normativas para limitar la actividad de negociación en cuentas con bajo capital, en concreto, en cuentas con un valor de liquidación neto inferior a 25 000 USD. Esta normativa no se aplica a las cuentas de margen de cartera.
Operador de
patrón diario
Operador de
patrón diario
Lun.
Mar.
Miérc.
Juev.
Vier.
El capital del día anterior se registra al cierre del día anterior (4:15 p. m., hora del este de EE. UU.). El capital del día anterior ha de ser igual o superior a 25 000 USD. Sin embargo, los depósitos y retiradas netos que aumenten el capital del día anterior hasta alcanzar o sobrepasar el requisito de 25 000 USD después de las 4:15 p. m., hora del Este de EE. UU., del día anterior se considerarán ajustes de capital de la sesión anterior. De este modo, el cliente puede seguir negociando en la sesión siguiente.
Por ejemplo, supongamos que se recibe un depósito de 50 000 USD después del cierre de la sesión bursátil. Incluso aunque el capital del día anterior fuera 0 en el momento de cierre de la sesión anterior, IBKR gestionará este depósito tardío como un ajuste. El valor de la cuenta del cliente durante la sesión anterior se ajustará a 50 000 USD. Por tanto, podrá negociar en la primera sesión bursátil. Sin este ajuste, las transacciones del cliente se hubieran rechazado en la primera sesión bursátil de acuerdo con el capital del día anterior registrado en el momento del cierre.
Consulte la sección de preguntas frecuentes para encontrar más información sobre la normativa PDT.
La FINRA define Pattern Day Trader (PDT) como una persona que realiza cuatro o más operaciones en la misma sesión (entre la apertura y el cierre, de un determinado valor en acciones, o de opciones sobre acciones) dentro de un periodo de cinco días hábiles.
Los contratos de futuros y de opciones sobre futuros no se incluyen en la norma de operación intradía de la SEC.
Un mensaje de error "Potential pattern day trader" significa que una cuenta tiene un valor de liquidación neto inferior a los 25 000 USD requeridos por la SEC y que ya se han realizado las tres operaciones intradía disponibles en los últimos cinco días.
El sistema está programado para prohibir cualquier otra transacción en su cuenta independientemente de si exista o no una intención de negociar una posición intradía. El sistema protegerá las cuentas con menos de 25 000 USD para que la cuenta no se considere un "potential pattern day trader".
Si una cuenta recibe este mensaje de error, no habrá una etiqueta PDT que eliminar. El titular de la cuenta deberá esperar hasta el final del intervalo de cinco días antes de abrir una nueva posición en la cuenta.
El cliente tiene las opciones siguientes:
Si se produce una situación intradía, se prohibirá inmediatamente al cliente que inicie cualquier posición nueva. Los clientes podrán cerrar cualquier posición existente en su cuenta, pero no podrán introducir posiciones nuevas.
Sin embargo, el cliente tendrá las mismas opciones indicadas anteriormente si, en cualquier momento, el valor de liquidación neto sobrepasa de nuevo la cantidad umbral (25 000 USD). En este caso, la cuenta volverá a tener disponibles operaciones intradía.
La FINRA ha proporcionado a las empresas de corretaje la posibilidad de eliminar la etiqueta PDT de la cuenta de un cliente una vez, tras una determinación de buena fe de que el cliente dejará de realizar operaciones de patrón intradía. Si una cuenta hubiera sido etiquetada por error y la intención del cliente no fuera operar intradía con su cuenta, tenemos la posibilidad de eliminar esta etiqueta.
La FINRA define "operador de patrón diario (PDT)" como una persona que realiza cuatro o más operaciones intradía (entre la apertura y el cierre, de un determinado valor en acciones, o de opciones sobre acciones) dentro de un periodo de cinco días hábiles. La FINRA establece ciertas restricciones a los operadores que se consideran PDT. Si una cuenta de cliente efectúa tres (3) operaciones diarias relacionadas con acciones o con opciones sobre acciones en un periodo de cinco (5) días, requeriremos que dicha cuenta satisfaga el requisito de valor de liquidación neto de 25 000 USD antes de aceptar la siguiente orden de comprar o venta de acciones u opciones sobre acciones. Una vez la cuenta haya realizado una cuarta operación intradía (en dicho periodo de 5 días), la consideraremos como una cuenta PDT.
La normativa PDT permite que un bróker pueda eliminar la designación PDT si el cliente reconoce que no intentaba realizar estrategias de operación intradía y solicita que se elimine dicha designación. Si desea que se elimine la designación PDT de su cuenta, proporcione el siguiente reconocimiento mediante la herramienta de solicitud de PDT en línea.
Tramitaremos su solicitud a la mayor brevedad, usualmente, en el transcurso de 24 horas.
Por ejemplo, si la ventana indica (0,0,1,2,3), la información se interpreta como sigue:
Si hoy fuera miércoles, el primer número dentro del paréntesis, 0, indica que hay 0 operaciones intradía disponibles el miércoles. El 2.º número en el paréntesis, 0, indica que no hay operaciones intradía disponibles para el jueves. El 3.er número dentro del paréntesis, 1, indica que para el viernes hay disponible 1 operación intradía. El 4.º número dentro del paréntesis, 2, indica que el lunes, si no se realizó ninguna operación intradía el viernes, la cuenta tendría 2 operaciones intradía disponibles. El 5.º número dentro del paréntesis, 3, indica que si no se realizaron operaciones intradía ni el viernes ni el lunes, entonces el martes la cuenta tendrá 3 operaciones intradía disponibles.