Предупреждение о мошенниках

Любой может стать мишенью финансовых аферистов. Лучшая защита – это осведомленность и бдительность. Ниже приведена информация о самых популярных инвестиционных схемах мошенничества и основные рекомендации о том, как не стать следующей жертвой.

Примеры популярных схем

Здесь описаны только некоторые из распространенных видов мошенничества. Важно помнить, что аферисты постоянно придумывают новые схемы обмана. Поэтому никогда не теряйте бдительность и помните о возможных рисках, даже если ваша ситуация не в точности совпадает с описанными примерами. Также следите за заявлениями и предупреждениями о мошеннических схемах от местных органов, бирж и других участников рынка.

Компании-двойники:
Мошенники могут прикидываться сотрудниками компании, чтобы убедить вас перевести деньги на их счет. В некоторых случаях мошенники могут выдавать себя за сотрудников авторитетных финансовых компаний, в том числе Interactive Brokers. Целью такой схемы является убедить человека перевести деньги на счет, который выглядит как счет настоящей компании, но на самом деле принадлежит мошенникам.

В таких случаях аферисты часто копируют логотип и символику известной компании, выбирают название, похожее на ее название, или даже используют имена и адреса ее сотрудников.

Остерегайтесь рекламных звонков и писем, в которых у вас просят деньги. Проверьте, что в письме указано настоящее доменное имя компании (для IB это interactivebrokers.ie, interactivebrokers.com или interactivebrokers.co.uk). Будьте особенно бдительны, если вам пишет незнакомый человек в социальных сетях – Interactive Brokers может рекламировать в соц.сетях свои продукты и услуги, но наши сотрудники никогда не используют такой способ для связи с клиентами. Если вы сомневаетесь в собеседнике, обратитесь в службу поддержки IB.

Помните, что если вы инвестируете через нерегулируемую компанию, ваши средства не защищены программами страхования, например, Схемой защиты вкладов инвесторов Ирландии, Программой компенсаций в сфере финансовых услуг Великобритании (FSCS), Фондом защиты инвесторов Венгрии, и вы не сможете обратиться с жалобой к соответствующему финансовому омбудсмену.

Известные двойники IBKR

Список двойников IBKR, выявленных Управлением Великобритании по контролю за финансовыми организациями: https://www.fca.org.uk/news/warnings/interactive-brokers-clone-fca-authorised-firm.

Как понять, что это мошенники

Если с вами кто-то связался, представившись сотрудником IBKR, то помните о следующем:

• IBKR не звонит клиентам с предложением продуктов или услуг, а также не дает инвестиционных рекомендаций.
• IBKR не связывается с клиентами напрямую в социальных сетях.
• IBKR не берет деньги за помощь с заполнением заявки на счет.
• IBKR не берет комиссию за вывод средств.
• IBKR не просит предоставить удаленный доступ к вашему компьютеру или телефону.
• IBKR не запрашивает внутренние или внешние переводы акций по телефону.
• IBKR не просит сообщить логин и пароль от вашего личного кабинета, особенно в срочном порядке (например, под предлогом "Мы зафиксировали, что мошенники пытаются получить доступ к вашему счету, и вам нужно сообщить свои данные, чтобы предотвратить кражу средств" или "Цена одного из продуктов в вашем портфеле обвалилась, и мы поможем вам его продать, пока он не потерял X% в стоимости").

Проверяйте и перепроверяйте!

Если с вами связался человек и представился сотрудником известной компании:

• Проверьте ее данные на сайте местного регулирующего органа. Для филиалов IBKR в Европе это следующие организации:
  • Великобритания: Управление по контролю за финансовыми организациями (FCA): https://www.fca.org.uk.
  • Ирландия: Центральный банк Ирландии: https://www.centralbank.ie.
  • Венгрия: Центральный банк Венгрии (Magyar Nemzeti Bank): https://www.mnb.hu/web/fooldal.
• Помните, что мошенники могут указать адрес официального сайта компании, но при этом использовать другие данные при общении с вами. Для связи с компанией используйте информацию, указанную на сайте соответствующего регулирующего органа.
• Подтвердить информацию или сообщить о подозрительном сообщении можно на странице "Служба поддержки".
• Список наших продуктов и услуг доступен на официальных сайтах IBKR: interactivebrokers.co.uk, interactivebrokers.ie и interactivebrokers.hu.
• Если у вас нет счета в IBKR, сообщите о подозрительных лицах в местное отделение полиции.

"Накачка и сброс" (Pump and dump) – это схема манипулирования ценой актива, когда мошенники инвестируют в акции и затем распространяют ложную или вводящую в заблуждение информацию, чтобы вызвать ажиотаж, который искусственно "накачивает" цену акций. Затем они продают ("сбрасывают") свои акции по завышенной цене и прекращают разогревать к ним интерес, в результате чего другие инвесторы теряют деньги, т.к. акции в их портфеле обесцениваются. Аферисты могут распространять такие рекомендации под видом "срочных новостей" от людей "в теме" и доступных только узкому кругу лиц.

Для распространения ложной информации о компании мошенники часто прибегают к новым технологиям. Например, зачастую торговые "рекомендации" публикуются в мессенджерах, социальных сетях и блогах.

Дополнительная информация о росте популярности этого вида мошенничества доступна в уведомлении Interactive Brokers.

"Обвал и скупка" (Trash and cash) – это манипуляция, противоположная схеме "накачка и сброс". В этом виде манипуляции мошенники распространяют ложную информацию, чтобы убедить людей, что относительно неликвидная ценная бумага скоро обвалится, и нужно успеть ее продать. Когда инвесторы, прочитав эту информацию, продают ценные бумаги, они резко дешевеют, и мошенники скупают акции по низкой цене.

Мошенничество с пенсионными накоплениями. В большинстве стран снять пенсионные накопления можно только после достижения определенного возраста. Как правило, за досрочные выплаты налагается штраф. Мошенники обещают помочь досрочно вывести средства без начисления штрафа, якобы через налоговую лазейку, и с помощью сложных схем постепенно опустошают пенсионный счет на комиссиях, инвестициях и т.д.

Мошенничество на привлечении новых участников. Мошенники могут быть (или прикидываться) участниками группы, членов которой они пытаются обмануть. Зная, что мы легче доверяем людям, похожим на нас, аферисты используют информацию о возрасте, религии, национальности, ориентации или профессии жертвы, чтобы втереться к ней в доверие. Такой вид мошенничества почти всегда связана с фальшивими инвестициями или предоставлением ложной информации о важных деталях (например, рисках убытков, прошлых показателях компании или репутации организаторов).

Распространенной формой этой мошеннической схемы являются финансовые пирамиды и схемы Понци, в которых организаторы выплачивают новым участникам деньги, полученные от предыдущих инвесторов, для создания иллюзии, что "вложение" приносит доход. В конце концов, когда поток новых денег иссякает и вложившиеся инвесторы требуют вернуть деньги, схема рушится, и инвесторы обнаруживают, что части или всей вложенной ими суммы больше нет.

Чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды, всегда самостоятельно изучайте и проверяйте информацию о компаниях перед тем, как следовать рекомендациям и принимать услуги по инвестированию. В частности, всегда проверяйте информацию о человеке или компании, предлагающих услуги, и убедитесь, что они имеют разрешение на осуществление такой деятельности, проверив реестр местных регулирующих органов.

Воздушные замки. Мошенникам хорошо известно о привлекательности инвестиционных "воздушных замков", которые приносят прибыль 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, 365 дней в году без убытков и рисков. Поэтому они часто заверяют, что им известна "секретная стратегия", позволяющая получать колоссальную прибыль. Остерегайтесь громких заявлений и обещаний, которые кажутся утопическими – скорее всего, так и есть.