Para consultas sobre cuestiones relacionadas con las tasas de interés, por favor, utilice el ticket de consulta o el sistema de chat ubicado en el menú de ayuda de Client Portal. Al determinar el diferencial de cotización, IBKR utilizará el tipo de referencia establecido, o un tipo de referencia 0 en caso de que el tipo sea inferior a 0.
Para todos los ejemplos a continuación, asumiremos los siguientes tipos de referencia:
| Tipo de referencia (BM) | Tipo |
|---|---|
| Tipo de referencia en USD | 5.32 % |
| Tipo de referencia en EUR | 3.40 % |
| Tipo de referencia en CHF | 1.32 % |
| Tipo de referencia en GBP | 4.91 % |
Cuando toma dinero prestado, le cobraremos un tipo de interés diarios sobre su dinero tomado en préstamo de la siguiente manera:
| USD | Total |
|---|---|
| Efectivo liquidado al cierre | -600 000 |
Tipo de referencia en USD: 5.32 %
| Saldo del nivel | Diferencial del nivel | Capital | Intereses en USD | Cálculo |
|---|---|---|---|---|
| 0 - 100 000 | 1.50 % | -100 000 | 18.94 | 100 000 x (5.32 % + 1.50 %)/360 |
| 100 000.01 - 1 000 000 | 1.00 % | -500 000 | 87.78 | 500 000 x (5.32 % + 1.00 %)/360 |
| 1 000 000.01 - 50 000 000 | 0.75 % | 0 | 0.00 | |
| 50 000 000.01 - 200 000 000 | 0.50 % | 0 | 0.00 | |
| > 200 000 000 | 1.50 % | 0 | 0.00 | |
| Total de intereses por débito cobrados | 106.72 |
Cuando tenga un saldo de efectivo negativo (débito) en su cuenta combinada de valores y materias primas, y un saldo negativo (débito) en su cuenta UKL, le cobraremos intereses diarios sobre el saldo neto en débito de la siguiente forma:
| GBP | Total |
|---|---|
| Efectivo liquidado al cierre | -160 000 |
Tipo de referencia en GBP: 4.91 %
| Saldo del nivel | Diferencial del nivel | Capital | Intereses en GBP | Cálculo |
|---|---|---|---|---|
| 0 - 80 000 | 1.50 % | -80 000 | 14.05 | 80 000 x (4.91 %+1.50 %)/365 |
| 80 000.01 - 800 000 | 1.00 % | -80 000 | 12.95 | 80 000 x (4.91 %+1.00 %)/365 |
| 800 000.01 - 38 000 000 | 0.75 % | 0 | 0.00 | |
| 38 000 000.01 - 150 000 000 | 0.50 % | 0 | 0.00 | |
| > 150 000 000 | 1.50 % | 0 | 0.00 | |
| Total de intereses por débito cobrados | 27.00 |
Cuando sus cuentas combinadas de valores y materias primas sean negativas (débito) y su cuenta UKL sea positiva (crédito), creando un saldo de cuenta universal combinado negativo (débito), los intereses se calcularán de la siguiente forma:
| EUR | Total |
|---|---|
| Efectivo liquidado al cierre | -10 000 |
Tipo de referencia en EUR: 3.40 %
| Saldo del nivel | Diferencial del nivel | Capital | Intereses en EUR | Cálculo |
|---|---|---|---|---|
| 0 - 90 000 | 1.50 % | -10 000 | 1.36 | 10 000 x (3.40 %+1.50 %)/360 |
| 90 000.01 - 900 000 | 1.00 % | 0 | 0.00 | |
| 900 000.01 - 44 000 000 | 0.75 % | 0 | 0.00 | |
| 44 000 000.01 - 180 000 000 | 0.50 % | 0 | 0.00 | |
| > 180 000 000 | 1.50 % | 0 | 0.00 | |
| Total de intereses por débito cobrados | 1.36 |
Cuando tome prestado dinero en CHF, los intereses se calcularán de la siguiente forma:
| CHF | Total |
|---|---|
| Efectivo liquidado al cierre | -600 000 |
Tipo de referencia en CHF: 1.32 %
| Saldo del nivel | Diferencial del nivel | Capital | Intereses en CHF | Cálculo |
|---|---|---|---|---|
| 0 - 90 000 | 1.50 % | -90 000 | 7.05 | 90 000 x (1.32 %+1.50 %)/360 |
| 90 000.01 - 900 000 | 1.00 % | -510 000 | 32.86 | 510 000 x (1.32 %+1.00 %)/360 |
| 900 000.01 - 46 000 000 | 0.75 % | 0 | 0.00 | |
| 46 000 000.01 - 180 000 000 | 0.50 % | 0 | 0.00 | |
| > 180 000 000 | 1.50 % | 0 | 0.00 | |
| Total de intereses por débito cobrados | 39.91 |
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