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Tools
Steuerliche Verlustnutzung
Nutzen Sie Kapitalverluste, um Ihre Kapitalertragssteuern zu senken
IBKRs Tool für die steuerliche Verlustnutzung hilft Kundinnen und Kunden dabei, ihre Steuerverbindlichkeiten ggf. zu verringern, indem sie Verluste verschiedener Anlagen nutzen, um ihre Kapitalertragssteuern zu senken.
Wichtige Funktionen und Vorteile
- Kontinuierlich Möglichkeiten zum Senken von Steuern suchen und finden.
- Auf Postenebene und nicht nur auf Positionsebene Verluste bestimmen und Transaktionen vornehmen. Das kann von Vorteil sein, wenn ein Wertpapier insgesamt Erträge erzielt, aber bestimmte Posten Verluste machen.
- Auf einen Blick sehen, welcher Anteil an den erwarteten Verlusten gemäß Wash-Sales-Regeln des IRS als erlaubt bzw. nicht erlaubt gelten (sofern die Regeln Anwendung finden).
- Anhand von Vorschlägen Wertpapiere zum Austauschen finden und den Erlös ganz einfach den jeweiligen Austausch-Werptapieren zuordnen.
Anleger/-innen können zudem ihre Gewinne und Verluste proaktiv verwalten, in dem Sie die Methode zum Zuordnen von Steuerposten verändern, die vom IBKR-Steueroptimierer verwendet wird.
In den FAQs zu Steuerinformationen und -meldungen finden Sie weitere nützliche Ressourcen.
Offenlegungen
Die vom Tool für die steuerliche Verlustnutzung oder vom Steueroptimierer erstellten Prognosen und anderen Informationen über die Wahrscheinlichkeit bestimmter Anlageresultate sind rein hypothetischer Natur. Sie bilden weder tatsächliche Anlageergebnisse ab noch garantieren sie eine bestimmte Performance in der Zukunft. Bitte beachten Sie, dass die mit diesem Tool erzielten Resultate mit der Zeit unterschiedlich ausfallen können.
Die hier gemachten Angaben stellen keine Steuerberatung dar. Die Empfänger/-innen und andere Steuerzahler/-innen dürfen sie nicht verwenden, um nationale, bundesstaatliche, lokale oder andere Steuergesetze und Vorschriften zu umgehen. Wichtig: Diese Informationen stellen auch keine verlässliche Hilfe dar, um Steuerprobleme zu lösen.
IBKR bietet keine Rechts- oder Steuerberatung an und nichts in diesem Tool für die steuerliche Verlustnutzung darf als Steuerberatung ausgelegt werden. Das Tool für die steuerliche Verlustnutzung soll das Berechnen möglicher Steuervorteile erleichtern, die sich aus dem Verkauf von Wertpapieren ergeben können, die Verluste machen. Darüber hinaus können Sie mit dem Tool bei Bedarf Wertpapiere durch andere austauschen. Steuergesetze sind komplex und können sich jederzeit ändern. Kapitalerträge werden nicht in allen Jurisdiktonen besteuert, wodurch das Tool für die steuerliche Verlustnutzung nicht zwangsläufig für alle steuerlichen Wohnsitze geeignet ist. Sie sollten es in Betracht ziehen, professionelle Steuerberatung in Anspruch zu nehmen, um Ihre persönliche Situation beurteilen zu lassen.
IBKR STELLT DAS TOOL FÜR DIE STEUERLICHE VERLUSTNUTZUNG NUR ZU INFORMATIONSZWECKEN ZUR VERFÜGUNG. DIE ANGABEN SIND REIN SACHLICH UND BERÜCKSICHTIGEN KEINE PERSÖNLICHEN UMSTÄNDE. SIE STELLEN KEINE EMPFEHLUNG, KEIN ANGEBOT UND KEINE AUFFORDERUNG ZUM KAUF ODER VERKAUF VON WERTPAPIEREN DAR. Es berücksichtigt keine Positionen, die Sie ggf. in anderen Konten halten, oder Transaktionen, die Sie mit anderen Konten durchführen, (einschließlich anderer IBKR-Konten) und somit auch nicht die Auswirkungen, die diese Aspekte auf die Transaktionen haben könnten, die Sie mit dem Tool für die steuerliche Verlustnutzung durchführen.
Das Tool für die steuerliche Verlustnutzung dient dazu, entweder kurz- oder langfristige Verluste zu maximieren (in Abhängigkeit von Ihrer Auswahl im Tool). Es überschreibt vorher festgelegte Methoden für die Steuerpostenzuordnung, die sonst für Sie oder Ihre Kontoeinstellungen gelten. Wenn „irgendeine Position mit Kapitalverlust“ ausgewählt ist, versucht das Tool, die Verluste zu maximieren.
Wenn Ihr steuerlicher Wohnsitz außerhalb der USA liegt, sollen Sie sich bewusst sein, dass das Tool für die steuerliche Verlustnutzung eine Unterscheidung zwischen kurz- und langfristigen Kapitalverlusten anwendet, die auf den IRS-Definitionen basiert, die nur für Personen mit Wohnsitz in den USA gelten. Ebenso basiert auch die Anwendung der Wash-Sale-Regel auf den IRS- Definitionen für US-Einwohner/-innen.
IBKR gibt keine Garantie, weder ausdrücklich noch implizit, hinsichtlich der Genauigkeit der Daten oder den damit erzielten Ergebnissen und haftet nicht für Schäden, die sich aus deren Nutzung ergeben. IBKR garantiert nicht, dass die Annahmen auf Ihre persönlichen Umstände genau zutreffen.
Die vom Tool für die steuerliche Verlustnutzung bereitgestellten Informationen sollten nicht genutzt werden, um Ihre ggf. geltenden Steuerverbindlichkeiten festzustellen. Das Tool für die steuerliche Verlustnutzung ist nicht dazu gedacht, Steuerstrafen zu umgehen, die ggf. von den Steuerbehörden verhängt werden.
Indem Sie das Tool für die steuerliche Verlustnutzung verwenden, bestätigen Sie, dass Sie die obigen Offenlegungen und Einschränkungen gelesen und verstanden haben und dass Sie IBKR nicht haftbar machen werden für Ansprüche oder Klagegründe, die sich aus Ihrer Nutzung des Tools für die steuerliche Verlustnutzung ergeben.