Tassi d'interesse
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Tassi d'interesse
Percepisci interessi sui saldi di liquidità disponibili1
I clienti potranno percepire interessi sui saldi positivi e regolati di liquidità, ossia la liquidità non investita presente sul tuo conto. L'ammontare di quanto percepirai dipenderà dal tasso misto annuale per il quale risulterai essere idoneo/a. Il tasso misto annuale si applica alla liquidità non investita sul tuo conto; mentre, per i saldi al di sotto di una certa soglia, non verrà percepito alcun interesse.
Tassi e scaglioni
Il tasso idonei che verrà corrisposto si basa sui seguenti fattori:
- Il saldo di liquidità presente nel tuo conto;
- Il valore complessivo del tuo conto (anche detto Valore Patrimoniale Netto o VPN del conto);
- La valuta nella quale è detenuta la liquidità non investita;
- Il segmento del conto nel quale viene detenuta la liquidità non investita.
I clienti con un VPN superiore a 100.000 USD (o valore equivalente in altre valute) percepiscono un tasso annuale pari a 4.741% dei loro saldi di liquidità in GBP superiori a 8.000 GBP oppure 4,83% sui propri saldi di liquidità detenuti in USD e superiori a 10.000 USD. I clienti con un VPN inferiore a 100.000 USD (o valore equivalente in altre valute) riceveranno un tasso annuale più basso; il tasso aumenta in maniera proporzionale all’avvicinarsi del tuo VPN alla soglia stabilita di 100.000 USD. Non verranno corrisposti interessi sui primi 8.000 GBP o 10.000 USD (o valore equivalente in altre valute) di saldi di liquidità non investiti. Questo vuol dire che l’importo complessivo relativo all’interesse da corrispondere corrisponderà ad un tasso misto, ossia una combinazione del tasso da corrispondere sul tuo saldo di liquidità inferiore a 8.000 GBP o 10.000 USD e il tasso da corrispondere per i saldi superiori a tali soglie. A scopo illustrativo ti preghiamo di considerare gli esempi riportati nella tabella qui in basso. In alternativa, per una stima più accurata, ti invitiamo ad utilizzare il calcolatore fornito qui di seguito.
Tutti i tipi di conto sono idonei per percepire interessi. I saldi detenuti su più conti presso Interactive Brokers non verranno consolidati. Sebbene il VPN sia aggregato su più valute, l’interesse viene calcolato su ciascuna partecipazione valutaria e la soglia di 10.000 USD (o valore equivalente in altre valute), al di sotto della quale non viene applicato alcun interesse, si applica a ciascuna partecipazione valutaria.
Ai sensi dell'accordo tripartito di IBLLC, un conto è composto da due segmenti: un segmento titoli e un segmento commodity. Le posizioni in entrambi i segmenti contribuiscono al VPN; tuttavia, l'interesse viene corrisposto solo sulla liquidità non investita nel segmento per titoli. È possibile usare una funzionalità sweep per trasferire i fondi in eccesso dal segmento commodity al segmento titoli e viceversa. Questa possibilità potrà essere applicata di volta in volta oppure attraverso lo sweep automatico.
Esempi di saldi in USD
I tassi d’interesse annuali misti rettificati per il VPN si basano sul 4,83% di interesse corrisposto per i saldi di liquidità in USD superiori a 10.000 USD:
| 4,83% | Tasso misto annuale corrisposto (USD) | ||
|---|---|---|---|
| Saldo di liquidità del conto (USD) | VPN 50.000 | VPN 90.000 | VPN > 100.000 |
| 1.000.000 | — | — | # |
| 100.000 | — | — | # |
| 50.000 | # | # | # |
| 25.000 | # | # | # |
| 0 - 10.000 | 0% | 0% | 0% |
Calcolatore del tasso d'interesse
Ti invitiamo a usare il Calcolatore del Tasso d'interesse qui in basso per controllare il tasso stimato per i diversi VPN, per i saldi di liquidità e per le valute.
Stima degli interessi pagati sui saldi attivi
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Sai quanti interessi percepisci grazie al tuo broker?
Confronto dei tassi d'interesse in EUR (Esempi)
| Scenario | Interactive Brokers | Interactive Investor | Saxo | AJ Bell | Hargreaves Lansdown | Freetrade | Swiss Quote | Degiro | IG |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VPN = 20.000 GBP Liquidità = 5.000 GBP |
0% | 2,000% | 0% | 1,950% | 2,250% | 1,184% | 0,100% | N/A | N/A |
| VPN = 80.000 GBP Liquidità = 20.000 GBP |
2,838% | 2,375% | 0,345% | 2,200% | 2,375% | 0,296% | 0,100% | N/A | N/A |
| VPN = 320.000 GBP Liquidità = 80.000 GBP |
4,257% | 2,656% | 2,415% | 2,388% | 2,544% | 0,074% | 0,100% | N/A | N/A |
Tassi aggiornati il 5 luglio 2024 . Fonti: ii.co.uk, home.saxo (conto Classic), ajbell.co.uk, hl.co.uk, freetrade.io (conto standard), swissquote.com, degiro.com/uk, ig.com/uk
Con 'N/A' si è scelto di indicare quando non è stato possibile trovare una fonte "primaria" circa i tassi offerti. In alcuni casi, il broker non supporta i saldi di liquidità nella valuta. In altri casi è invece probabile che il broker offra lo 0%, ma questo tipo di informazione non viene pubblicizzata.
Confronto dei tassi d'interesse in USD (Esempi)
| Scenario | Interactive Brokers | Interactive Investor | Saxo | AJ Bell | Hargreaves Lansdown | Freetrade | Swiss Quote | Degiro | IG |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VPN = 20.000 USD Liquidità = 80.000 USD |
0% | 2,000% | 0% | N/A | N/A | N/A | 0,200% | N/A | N/A |
| VPN = 80.000 USD Liquidità = 80.000 USD |
1,932% | 2,375% | 0,203% | N/A | N/A | N/A | 0,200% | N/A | N/A |
| VPN = 320.000 GBP Liquidità = 80.000 GBP |
4,226% | 2,65625% | 1,895% | N/A | N/A | N/A | 0,200% | N/A | N/A |
Tassi aggiornati il 5 luglio 2024 . Fonti: ii.co.uk, home.saxo (conto Classic), ajbell.co.uk, hl.co.uk, freetrade.io (conto standard), swissquote.com, degiro.com/uk, ig.com/uk
Con 'N/A' si è scelto di indicare quando non è stato possibile trovare una fonte "primaria" circa i tassi offerti. In alcuni casi, il broker non supporta i saldi di liquidità nella valuta. In altri casi è invece probabile che il broker offra lo 0%, ma questo tipo di informazione non viene pubblicizzata.
Tassi d'interesse globali per i conti con un VPN superiore a 100.000 USD
- Interactive Brokers è in grado di corrispondere interessi sui saldi di liquidità non investita in una gamma di valute internazionali, non solo in sterline britanniche (GBP) o dollari (USD). Per quanto riguarda GBP e USD, se il tuo conto risulta avere un VPN inferiore a 100.000 USD (o valore equivalente in altre valute) riceverai un tasso d'interesse più basso. Ti invitiamo ad utilizzare il calcolatore per una stima più accurata nella valuta che desideri.
- In qualunque momento Interactive Brokers potrà decidere, a proprio insindacabile giudizio, di variare questi tassi. Faremo il possibile per pubblicare i tassi attuali.
- Per i conti che detengono dei saldi di credito in valute con un tasso d’interesse negativo (TPA – Tasso Percentuale Annuo), il tasso negativo verrà applicato ai conti con saldi pari ad almeno 50.000 USD (o equivalente in altra valuta). Mentre per i saldi di credito inferiori a questa soglia, il tasso negativo non verrà applicato.
BM = Tasso di riferimento di IBKR. Per maggiori informazioni, consulta la pagina Tassi di riferimento di IBKR.
| Valuta | Scaglione | Tasso corrisposto per i conti con un VPN superiore a 100.000 USD (o valore equivalente in altre valute) |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10.000 | 0% |
| > 10.000 | 4.830% (BM - 0.5%) | |
| AED | 0 ≤ 35.000 | 0% |
| > 35.000 | 4.512% (BM - 0.75%) | |
| AUD | 0 ≤ 15.000 | 0% |
| 15.000 ≤ 150.000 | 4.092% (BM - 0.5%) | |
| > 150.000 | 4.342% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 13.000 | 0% |
| > 13.000 | 4.129% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 10.000 | 0% |
| > 10.000 | 0.615% (BM - 0.5%) | |
| CNH | 0 ≤ 70.000 | 0% |
| > 70.000 | 0,50% | |
| CZK | 0 ≤ 250.000 | 0% |
| > 250.000 | 2.556% (BM - 2%) | |
| DKK | 0 ≤ 75.000 | 0% |
| > 75.000 | 2.782% (BM - 0.5%) | |
| EUR | 0 ≤ 10.000 | 0% |
| > 10.000 | 3.192% (BM - 0.5%) | |
| GBP | 0 ≤ 8.000 | 0% |
| > 8.000 | 4.741% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78.000 | 0% |
| > 78.000 | 3.807% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 3.500.000 | 0% |
| > 3.500.000 | 3.783% (BM - 3%) | |
| ILS | Tutti | 0% |
| INR | Tutti | 0% |
| JPY | 0 ≤ 5.000.000 | 0% |
| > 5.000.000 | -0.343% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12.000.000 | 0% |
| > 12.000.000 | 2.000% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 200.000 | 0% |
| > 200.000 | 6.812% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 100.000 | 0% |
| > 100.000 | 2.309% (BM - 2%) | |
| NZD | 0 ≤ 15.000 | 0% |
| > 15.000 | 2.952% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400.000 | 0% |
| > 400.000 | 3.635% (BM - 2%) | |
| RUB* | 0 ≤ 750.000 | - 11,00% |
| > 750.000 | - 11,00% | |
| SAR | 0 ≤ 35.000 | 0% |
| > 35.000 | 5.078% (BM - 0.75%) | |
| SEK | 0 ≤ 110.000 | 0% |
| > 110.000 | 3.109% (BM - 0.5%) | |
| SGD | 0 ≤ 14.000 | 0% |
| > 14.000 | 2.560% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 250.000 | 0% |
| > 250.000 | 5% | |
| ZAR | 0 ≤ 150.000 | 0% |
| > 150.000 | 7.181% (BM - 1%) |
NOTE:
- Per via delle restrizioni imposte dalla Russia, attualmente i clienti di IBKR non possono aprire o chiudere posizioni presso la Borsa di Mosca.
- A partire dal 28 luglio 2022 qualunque saldo in RUB (sia long o short) presente nei nostri conti verrà convertito in USD o EUR in base all'entità che detiene il conto interessato. Per maggiori informazioni visita il nostro archivio Knowledge Base.
- A partire dal 21 giugno 2024 non riceviamo più dai relativi ai prezzi per i titoli quotati presso la MOEX (Borsa di Mosca) o per quanto riguarda titoli che comprendono componenti quotati presso la MOEX.
Maggiori informazioni
Gli interessi maturano su base giornaliera. ma vengono effettivamente pagati mensilmente nel terzo giorno lavorativo del mese successivo a quello di pertinenza del pagamento. IBRK usa un tasso misto che viene calcolato in base agli scaglioni. Gli scaglioni in base ai quali vengono stabiliti i tassi d'interesse sono soggetti a modifiche senza alcun preavviso.
Per i saldi posseduti in valute quali JPY oppure RUB, IBKR potrà applicare un tasso d'interesse negativo per i saldi "long". Il valore di tale tasso negativo rimane invariato indipendentemente dal VPN del conto. Per le altre valute per le quali il tasso effettivo è inferiore allo zero, l'interesse pagato sarà pari allo 0%.
I clienti che detengono ampie posizioni di liquidità con sostanziali saldi (sia long che short) potranno beneficiare di un programma speciale d'investimento della liquidità offerto da IBKR. Questo programma utilizza le transazioni forex note come "FX swap".
I clienti idonei di IBKR potranno partecipare ad un programma di auto-swap che autorizza IBKR a eseguire sistematicamente transazioni nel mercato forex. Queste transazioni possono migliorare il tasso d'interesse complessivo su benefici/costi per i clienti con grandi posizioni long oppure short in un conto che dispone di più valute. Questo programma non offre benefici per i conti con una singola valuta o per quelli con saldi in valute che siano solamente long oppure short.
Una transazione FX swap è una strategia nella quale il partecipante entra in una transazione su valute per una specifica data di valore (di solito la data successiva alla data della transazione, nel gergo del mondo forex, viene detta "Tomorrow" oppure "TOM"). Il partecipante successivamente inverte la transazione nella data successiva (in genere questa corrisponde a 2 giorni dopo la data della transazione detta anche "NEXT"). Il differenziale di prezzo fra le due transazioni rappresenta il differenziale interbancario tra le curve di rendimento delle due valute indipendenti. Il mercato FX swap, anche detto FX roll, è un mercato dai tassi molto efficiente e i clienti idonei potrebbero beneficiare di un effetto di compensazione sui saldi precedenti alla negoziazione combinati con i proventi della transazione. La liquidità dell'investitore viene investita nel mercato swap, in genere con degli spread di 2-10 bps per valuta, invece che essere detenuta attraverso i meccanismi impostati di IBKR per la codifica e la protezione della liquidità dei clienti.
Questa viene considerata una strategia d'investimento molto sofisticata. Si tratta di una soluzione disponibile solo per investitori qualificati che possiedono saldi di liquidita Negli Stati Uniti gli investitori devono avere la qualifica di "Partecipante idoneo al contratto" (acronimo inglese ECP).
Per maggiori informazioni ti preghiamo di contattare il nostro swap desk all'indirizzo email FXSwaps@IBKR.com oppure potrai fare riferimento alle nostre Domande Frequenti oppure nella nostra risorsa online Knowledge Base.
Domande frequenti sui tassi d'interesse
Informative
- In qualunque momento IBKR potrà decidere, a proprio insindacabile giudizio, di variare questi tassi. Faremo il possibile per pubblicare i tassi attuali. I tassi d'interesse potranno variare in base al programma o agli accordi raggiunti. Si applicano alcune restrizioni. I tassi pubblicati sono per i clienti diretti di IBKR. I clienti presentati attraverso un altro broker potranno ricevere un importo d'interesse diverso (o nessun interesse) in base alla scelta fatta dal loro rispettivo broker. I clienti devono contattare i rispettivi broker circa i tassi che verranno applicati ai loro conti.